“已经几次了，他给我的支票都让我缓缓再进账，一等就过期了，变成一张张废纸！”近日，信调委接到一个贷款人的调解申请，手执300多万某知名企业出具的过期支票，希望信调委可以找到该知名企业兑现金额。然而，当事人被告知的结果是，“支票是假的！”这是一宗巨额商业诈骗案！
案件经过：陈某向贷款人借巨资，名义上是由于其与广东某知名企业供应原材料，资金缺口大，希望贷款人能给予帮助。为了得到贷款人的信任，陈某将“收到”的广东某知名企业的支票（2个月期票）给到贷款人，作为资金抵押。
贷款人在短短的几个月内累计收到陈某出自广东某知名企业的期票700多万。但奇怪的是每次支票到期入账时，陈某总让贷款人缓缓再进账。开始时票据面值比较小，支票过期后，陈某通过银行转账给贷款人。一来二往，金额越来越大，最后剩余400多万兑现不了。
调解员介入调解后，找到广东省某知名企业负责人，了解相关情况。企业负责人告诉调解员，他们是5月份才知道该情况，这些年来企业财务管理规范，且3年前就已取消支票结算方式，所有结算都通过银行汇款完成。其向调解员提供之前派出所对企业的调研：同样是一批以该企业名字出具的巨额支票，并提供了企业在5月份对外发布的情况声明。
●案件分析●
支票真假难以分辨，而且支票不具备抵押功能。而在现实的市场经济中，期票信用交易是常见的事。信调委要提醒大家的是：企业结算时，应该只接受客户直接开出的支票；对于非客户直接开出的支票，要加倍提防风险问题，包括支票的真假性（可向开户行了解）、了解出具支票企业的运营情况（是否存在被执行人或经济纠纷等问题），有问题企业出具的期票应该拒收。
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